動(dòng)態(tài)與觀點(diǎn)
- 引 言 -
《民事訴訟法》第238條概括規(guī)定了執(zhí)行擔(dān)保制度。執(zhí)行擔(dān)保，是通過增加債權(quán)得到實(shí)現(xiàn)的方式，進(jìn)而一定程度上緩解“執(zhí)行難”問題的一項(xiàng)民事訴訟法重要制度。執(zhí)行擔(dān)保，是在執(zhí)行法院參與下當(dāng)事人意思自治達(dá)成的結(jié)果，也必然會(huì)對(duì)執(zhí)行程序產(chǎn)生一定的影響。
如何更好地利用執(zhí)行擔(dān)保制度、通過哪些方式可以達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保、執(zhí)行擔(dān)保如何發(fā)生法律效力、暫緩執(zhí)行屆滿后被執(zhí)行人不履行義務(wù)的申請(qǐng)執(zhí)行人如何執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)等問題，司法實(shí)務(wù)中律師、法務(wù)等司法實(shí)踐的主體時(shí)有爭(zhēng)議。
對(duì)此，依據(jù)最新《民事訴訴法》第238條與《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》的相關(guān)法律規(guī)定并結(jié)合司法實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)，筆者將就上述問題進(jìn)行梳理和闡釋，希望對(duì)大家有所幫助。
- 探 討 -
一、執(zhí)行擔(dān)保的法律依據(jù)
執(zhí)行擔(dān)保的法律依據(jù)為最新《民事訴訟法》第238條，即在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于執(zhí)行擔(dān)保若干問題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》）以16個(gè)條文對(duì)執(zhí)行擔(dān)保制度進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。
二、執(zhí)行擔(dān)保的含義
擔(dān)保是當(dāng)事人在交易活動(dòng)中依據(jù)法律規(guī)定或者各方約定，為促使債務(wù)人能夠按照約定履行義務(wù)、保障債權(quán)人的債權(quán)將來順利實(shí)現(xiàn)而采取人保、物保、財(cái)保等方式設(shè)置的一種增信措施。執(zhí)行擔(dān)保，是在案件執(zhí)行過程中形成的擔(dān)保。
執(zhí)行擔(dān)保，是指擔(dān)保人依照民事訴訟法第238條規(guī)定，為擔(dān)保被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的全部或者部分義務(wù)，向人民法院提供的擔(dān)保。
三、執(zhí)行擔(dān)保的方式
擔(dān)保種類主要有兩種，即人的擔(dān)保-保證；物的擔(dān)保-擔(dān)保物權(quán)。因此執(zhí)行擔(dān)保同樣也可以采取由被執(zhí)行人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也可以由他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保或者保證。
最新《民訴法解釋》第468條根據(jù)民事訴訟法第二百三十八條規(guī)定向人民法院提供執(zhí)行擔(dān)保的，可以由被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也可以由他人提供保證。擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)具有代為履行或者代為承擔(dān)賠償責(zé)任的能力。他人提供執(zhí)行保證的，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)行法院出具保證書，并將保證書副本送交申請(qǐng)執(zhí)行人。被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)參照民法典的有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。
以設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的方式達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保。
各方主體在執(zhí)行階段可以由被執(zhí)行人或其他人以其名下財(cái)產(chǎn)達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保。
設(shè)定不動(dòng)產(chǎn)抵押執(zhí)行擔(dān)保的，需要前往不動(dòng)產(chǎn)登記中心辦理抵押擔(dān)保登記方可設(shè)定；設(shè)定動(dòng)產(chǎn)抵押執(zhí)行擔(dān)保的需要簽訂抵押合同，登記方可產(chǎn)生對(duì)抗第三人的效力；以動(dòng)產(chǎn)與權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)執(zhí)行擔(dān)保的，需要交付的應(yīng)該交付，不需要交付的應(yīng)當(dāng)辦理相關(guān)登記手續(xù)。
以保證的方式達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保。
第三人以保證的方式達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保的，分為自然人提供保證擔(dān)保與公司提供保證擔(dān)保。自然人提供保證擔(dān)保的，相對(duì)容易，意思表示真實(shí)即可。第三人若為公司，不管是以保證方式還是以財(cái)產(chǎn)提供執(zhí)行擔(dān)保的，相對(duì)復(fù)雜，筆者單獨(dú)陳述。
四、執(zhí)行擔(dān)保辦理的條件
執(zhí)行擔(dān)保，作為在執(zhí)行階段形成的擔(dān)保方式，有著特殊的啟動(dòng)和辦理?xiàng)l件。因此執(zhí)行階段促成執(zhí)行擔(dān)保的設(shè)立，需要具備以下條件：
由被執(zhí)行人向執(zhí)行法院提出申請(qǐng)
被執(zhí)行人可以在執(zhí)行階段以自己的財(cái)產(chǎn)為履行生效法律文書項(xiàng)下債務(wù)提供擔(dān)保；被執(zhí)行人之外的第三人也可以在執(zhí)行階段通過自己名下財(cái)產(chǎn)為被執(zhí)行人的債務(wù)提供擔(dān)保抑或是直接以保證方式為被執(zhí)行人的債務(wù)提供擔(dān)保。不管是被執(zhí)行人還是第三人提供執(zhí)行擔(dān)保的均需要向執(zhí)行法院出具擔(dān)保書表明自己提供擔(dān)保的意愿。
擔(dān)保書中應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保人的基本信息、暫緩執(zhí)行期限、擔(dān)保期間、被擔(dān)保的債權(quán)種類及數(shù)額、擔(dān)保范圍、擔(dān)保方式、被執(zhí)行人于暫緩執(zhí)行期限屆滿后仍不履行時(shí)擔(dān)保人自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的承諾等內(nèi)容。提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，擔(dān)保書中還應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)或者使用權(quán)歸屬等內(nèi)容。
執(zhí)行擔(dān)保需要申請(qǐng)執(zhí)行人的同意
執(zhí)行擔(dān)保的達(dá)成，會(huì)導(dǎo)致執(zhí)行程序暫緩執(zhí)行，這對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人有一定的不利影響。因此被執(zhí)行人向法院表示愿意通過執(zhí)行擔(dān)保的方式促成執(zhí)行和解的，需要由申請(qǐng)執(zhí)行人決定是否同意。只有申請(qǐng)執(zhí)行人同意執(zhí)行擔(dān)保的，執(zhí)行擔(dān)保程序才能啟動(dòng)。因此被執(zhí)行人或者他人提供執(zhí)行擔(dān)保，申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，應(yīng)當(dāng)向人民法院出具書面同意意見，也可以由執(zhí)行人員將其同意的內(nèi)容記入筆錄，并由申請(qǐng)執(zhí)行人簽名或者蓋章。
執(zhí)行法院對(duì)執(zhí)行擔(dān)保進(jìn)行審查、批準(zhǔn)
執(zhí)行擔(dān)保的達(dá)成，一是需要由被執(zhí)行人向執(zhí)行法院提出申請(qǐng)，二是需要申請(qǐng)執(zhí)行人的同意。在具備以上兩個(gè)條件后，執(zhí)行法院仍然需要對(duì)執(zhí)行擔(dān)保事宜進(jìn)行必要的審查。執(zhí)行法院需要審查執(zhí)行擔(dān)保是否違反相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；需要審查執(zhí)行擔(dān)保是否侵害國家、集體或第三人的合法權(quán)益；審查作為擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)價(jià)值與被執(zhí)行人的債務(wù)額度差異情況等。
以擔(dān)保物權(quán)設(shè)定執(zhí)行擔(dān)保的辦理及相關(guān)公示手續(xù)
被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，可以依照民法典規(guī)定辦理登記等擔(dān)保物權(quán)公示手續(xù)；已經(jīng)辦理公示手續(xù)的，申請(qǐng)執(zhí)行人可以依法主張優(yōu)先受償權(quán)。申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)人民法院查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，人民法院應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許，但擔(dān)保書另有約定的除外[1]。
五、公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔(dān)保的特殊要求
《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》第5條規(guī)定了公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)提交符合公司法第十六條規(guī)定的公司章程、董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。因此公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔(dān)保的，需要遵循更高標(biāo)準(zhǔn)的要求。
首先，提供執(zhí)行擔(dān)保的公司需要主體適格，擔(dān)保主體必須具備對(duì)外擔(dān)保的法定條件，如擔(dān)保方是相關(guān)國企的，需要符合相關(guān)的主體特殊要求。
其次，公司提供執(zhí)行擔(dān)保的，需要有對(duì)外擔(dān)保的真實(shí)意思表示，通常可由擔(dān)保方出具《擔(dān)保書》或者各方簽訂《執(zhí)行擔(dān)保協(xié)議》。
再次，公司對(duì)外擔(dān)保需要有法定的形式，也就是必須要有相關(guān)公司內(nèi)部決議，即公司為其股東或者實(shí)際控制人提供的關(guān)聯(lián)擔(dān)保需要有股東會(huì)或者股東大會(huì)決議；公司為其股東或者實(shí)際控制人以外的提供的非關(guān)聯(lián)擔(dān)保需要有股東會(huì)、股東大會(huì)或者公司章程規(guī)定的董事會(huì)決議[2]。
最后，執(zhí)行法院需要對(duì)相關(guān)決議進(jìn)行形式審查。執(zhí)行法院需要查看執(zhí)行擔(dān)保是否有相關(guān)公司內(nèi)部決議、決議形式是否符合要求、擔(dān)保協(xié)議是否有效等。
六、執(zhí)行擔(dān)保對(duì)執(zhí)行程序的影響
執(zhí)行擔(dān)保達(dá)成后，可能會(huì)在執(zhí)行階段發(fā)生暫緩執(zhí)行的效力?！睹袷略V訟法》第238條規(guī)定了被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。另外《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》第8條規(guī)定了人民法院決定暫緩執(zhí)行的，可以暫緩全部執(zhí)行措施的實(shí)施，但擔(dān)保書另有約定的除外。
執(zhí)行法院決定暫緩執(zhí)行的，會(huì)涉及暫緩執(zhí)行的期限，暫緩執(zhí)行的期限應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保書約定一致，但最長(zhǎng)不得超過一年[3]。
七、執(zhí)行擔(dān)保的擔(dān)保期間
執(zhí)行擔(dān)保涉及兩個(gè)期間問題，一個(gè)是暫緩執(zhí)行期間，另一個(gè)是執(zhí)行擔(dān)保的擔(dān)保期間。關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保的擔(dān)保期間，主要規(guī)定在《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》的第12條，即擔(dān)保期間自暫緩執(zhí)行期限屆滿之日起計(jì)算。擔(dān)保書中沒有記載擔(dān)保期間或者記載不明的，擔(dān)保期間為一年。
執(zhí)行擔(dān)保期間類似于保證期間，在執(zhí)行擔(dān)保中，執(zhí)行擔(dān)保期間遵循有約定按照約定，沒有約定的擔(dān)保期間為一年的原則。擔(dān)保期間屆滿后，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人財(cái)產(chǎn)的，人民法院不予支持。他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，人民法院可以依其申請(qǐng)解除對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)。
因此，對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)行人而言，暫緩期間屆滿后被執(zhí)行人仍未履行相關(guān)義務(wù)的，應(yīng)在執(zhí)行擔(dān)保期間內(nèi)及時(shí)向法院申請(qǐng)采取相關(guān)執(zhí)行措施，以免影響自身合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。
八、執(zhí)行擔(dān)保促成執(zhí)行和解的達(dá)成
執(zhí)行擔(dān)保是促使執(zhí)行和解的有效方式。通常為達(dá)成執(zhí)行和解，申請(qǐng)執(zhí)行人與被執(zhí)行人會(huì)在執(zhí)行和解協(xié)議中約定擔(dān)保條款，讓第三方為被執(zhí)行人嚴(yán)格履行和解協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
依據(jù)《執(zhí)行和解規(guī)定》第18條的規(guī)定，執(zhí)行和解協(xié)議中約定擔(dān)保條款，且擔(dān)保人向人民法院承諾在被執(zhí)行人不履行執(zhí)行和解協(xié)議時(shí)自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的，恢復(fù)執(zhí)行原生效法律文書后，人民法院可以依申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)及擔(dān)保條款的約定，直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)。
根據(jù)相關(guān)法律的有關(guān)規(guī)定，執(zhí)行擔(dān)保應(yīng)當(dāng)具備的要件：
第一，擔(dān)保人要向執(zhí)行法院而不是向?qū)Ψ疆?dāng)事人提供擔(dān)保；
第二，該執(zhí)行擔(dān)保不但要取得申請(qǐng)執(zhí)行人的同意，還應(yīng)得到執(zhí)行法院的批準(zhǔn)；
第三，如提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，還應(yīng)參照物權(quán)法、擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。
執(zhí)行和解協(xié)議中符合上述要件的擔(dān)保行為可被認(rèn)定為執(zhí)行擔(dān)保，擔(dān)保人應(yīng)受有關(guān)執(zhí)行擔(dān)保法律規(guī)定的約束，申請(qǐng)人可直接申請(qǐng)執(zhí)行該擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。債權(quán)人與債務(wù)人簽署的執(zhí)行和解協(xié)議可能是兼具執(zhí)行和解與執(zhí)行擔(dān)保的雙重內(nèi)容，屬于執(zhí)行和解與執(zhí)行擔(dān)保的競(jìng)合[4]。
九、執(zhí)行擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)
執(zhí)行擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)主要規(guī)定在《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》第11條。該條規(guī)定了暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務(wù)，或者暫緩執(zhí)行期間擔(dān)保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等行為的，人民法院可以依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行，并直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人。
執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，以擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的財(cái)產(chǎn)為限。被執(zhí)行人有便于執(zhí)行的現(xiàn)金、銀行存款的，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先執(zhí)行該現(xiàn)金、銀行存款。
針對(duì)暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務(wù)等特殊情形，申請(qǐng)執(zhí)行人可向法院申請(qǐng)恢復(fù)對(duì)原生效判決的執(zhí)行并由執(zhí)行法院并直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，而不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人。
但是司法實(shí)踐中，有執(zhí)行法院以沒有直接執(zhí)行擔(dān)保方財(cái)產(chǎn)的法律依據(jù)為由，且執(zhí)行擔(dān)保中往往涉及擔(dān)保人債務(wù)加入的意思表示，因而出現(xiàn)要求申請(qǐng)執(zhí)行人依據(jù)《變更、追加規(guī)定》第24條的規(guī)定申請(qǐng)追加擔(dān)保人為被執(zhí)行的錯(cuò)誤做法[5]。
有更具備執(zhí)行能力的第三人債務(wù)加入或有執(zhí)行擔(dān)保的達(dá)成，是執(zhí)行案件進(jìn)展過程中的重大突破。執(zhí)行擔(dān)保可能產(chǎn)生的法律效果是在具備條件時(shí)，可由執(zhí)行法院直接執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)；執(zhí)行過程中第三方債務(wù)加入可能產(chǎn)生的法律效果是執(zhí)行法院可以依據(jù)申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)將債務(wù)加入人裁定追加為被執(zhí)行人。
因此，對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)行人而言，對(duì)第三人在執(zhí)行階段是債務(wù)加入還是執(zhí)行擔(dān)保，需要進(jìn)行法律意義上的嚴(yán)格區(qū)分，以免影響自身權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。
十、《民事強(qiáng)制執(zhí)行法（草案）》對(duì)執(zhí)行擔(dān)保的規(guī)定
2022年6月21日，《中華人民共和國民事強(qiáng)制執(zhí)行法（草案）》（下稱《強(qiáng)制執(zhí)行法（草案）》）提請(qǐng)十三屆全國人大常委會(huì)第三十五次會(huì)議初次審議?！睹袷聫?qiáng)制執(zhí)行法（草案）》關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保制度的規(guī)定，主要在第25條。
該條規(guī)定執(zhí)行中，被執(zhí)行人或者他人可以向人民法院提供擔(dān)保，申請(qǐng)暫緩實(shí)施調(diào)查措施和執(zhí)行措施，并承諾暫緩期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行執(zhí)行依據(jù)確定義務(wù)的，自愿接受人民法院直接強(qiáng)制執(zhí)行。被執(zhí)行人或者他人提供的擔(dān)保明顯更有利于執(zhí)行的，人民法院可以認(rèn)定執(zhí)行擔(dān)保成立，決定暫緩實(shí)施調(diào)查措施和執(zhí)行措施。但是暫緩查封或者變價(jià)的，應(yīng)當(dāng)取得申請(qǐng)執(zhí)行人的同意。暫緩實(shí)施的期限，為六個(gè)月以下。暫緩期限屆滿后，被執(zhí)行人仍不履行執(zhí)行依據(jù)確定義務(wù)的，人民法院可以裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者該他人的財(cái)產(chǎn)。
- 結(jié) 語 -
執(zhí)行擔(dān)保，是通過增加債權(quán)得到實(shí)現(xiàn)的方式，進(jìn)而一定程度上緩解“執(zhí)行難”問題的一項(xiàng)民事訴訟法重要制度。但是，律師想更好地使用執(zhí)行擔(dān)保制度，需要理解通過哪些方式可以達(dá)成執(zhí)行擔(dān)保、執(zhí)行擔(dān)保如何發(fā)生法律效力、暫緩執(zhí)行屆滿后被執(zhí)行人不履行義務(wù)的申請(qǐng)執(zhí)行人如何執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)等重要問題。唯有充分理解并掌握?qǐng)?zhí)行擔(dān)保制度相關(guān)法律規(guī)定，才能更好地在執(zhí)行司法實(shí)踐中發(fā)揮該項(xiàng)制度的作用。
注釋與參考文獻(xiàn)：
[1] 《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》第7條。
[2] 《公司法》第16條：公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)保的總額及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。
[3] 最新《民訴法解釋》第467條：人民法院依照民事訴訟法第二百三十八條規(guī)定決定暫緩執(zhí)行的，如果擔(dān)保是有期限的，暫緩執(zhí)行的期限應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保期限一致，但最長(zhǎng)不得超過一年。
[4] 最高人民法院（2015）執(zhí)復(fù)字第48號(hào)。
[5] 《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》第24條：執(zhí)行過程中，第三人向執(zhí)行法院書面承諾自愿代被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的債務(wù)，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)變更、追加該第三人為被執(zhí)行人，在承諾范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。
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